Automation of banking, financial and postal technologies
 
  Get Consultation
 
 

Ошибка!

- Enter your name
 
 

Ошибка!

- Please enter a valid E-mail
 
 
 
 
CAPTCHA
 

Ошибка!

- You entered the wrong security code
 
 
Send
 

Thank you. Your request is passed to the specialist in charge.

 
 
 
  For clients
 
Enter
 
 

Изменения за один день

АО «Delta Bank» впервые в промышленных масштабах страны стал первопроходцем одномоментного (“big bang”) перехода от устаревшей автоматизированной банковской системы к новой всего за один день. Банк делится опытом внедрения автоматизированной банковской системы CBS от компании Colvir.

Казахстанский АО «Delta Bank» является небольшим, но динамично развивающимся финансовым игроком, с амбициозными планами дальнейшего роста. «В 2012 году мы утвердил новую стратегию, основными целями которой являются укрепление позиций Банка среди ведущих банков Казахстана, разработка и внедрение новых продуктов и стандартов обслуживания, модернизация ИТ-инфраструктуры и улучшение бизнес-процессов», - говорит Нурбол Самзаев, Председатель Правления АО «Delta Bank». «С ростом прибыли в 4,5 раза наши финансовые показатели улучшились, и мы достигли 16-го места по активам на банковском рынке Казахстана. Региональная сеть банка насчитывает 11 филиалов, активы превышают $1 млрд. и кредитный портфель составляет $793 млн.

Новая автоматизированная банковская система была жизненно важной частью процесса», – утверждает Акылбек Айтимов, Заместитель Председателя Правления АО «Delta Bank». Банк уже чувствовал, что существовавшая система БИСКВИТ, реализованная на базе Progress OpenEdge, поставляемая российским разработчиком Banking Information Systems (BIS), устарела. Система была установлена в АО «Delta Bank» в 2007 году. Г-н Айтимов поясняет, что ориентированная на бухгалтерский учет система БИСКВИТ не могла эффективно поддерживать планы банка для дальнейшего развития и роста. «Мы не рассматривали вопрос о модернизации системы, так как у BIS не было новых релизов», - отмечает г-н Айтимов. Идея разработки собственной программы была отброшена также, так как «с нашей точки зрения, наиболее экономически эффективным и разумным являлось приобретение такого решения на рынке.»

АО «Delta Bank» потратил целый год на выбор системы. Основные требования включали в себя: опыт на отечественном рынке, параметризацию и широкие функциональные возможности системы для решения текущих и будущих потребностей банка. Кроме того, был установлен срок реализации проекта не более двенадцати месяцев. «В выбор системы были вовлечены все подразделения банка, включая топ-менеджмент», - подчеркивает он. «Таким образом это было согласованное решение всей организации, мы не обращались к сторонним участникам.»

В короткий список вошла компания Colvir Software Solutions (Великобритания) и российская компания ЦФТ. На этом этапе за основу были приняты 2 критерия: значительный опыт быстрого и успешного внедрения АБС и общая стоимость владения (TCO), говорит Айтимов.

Так какие же преимущества банк увидел в компании Colvir и предложенной системе Colvir banking System (CBS)? «CBS требует гораздо меньше собственных ресурсов банка для повседневной поддержки и развития системы по сравнению с ЦФТ-Банк. Таким образом, общая стоимость владения системы Colvir, рассчитанная на пять лет, является как минимум в три раза ниже, чем у ЦФТ-Банк», - говорит Айтимов. Кроме того, доказательства концепции показали, что система CBS обладает «гораздо более глубокими функциональными возможностями», плюс поставщик занимает значительную часть на рынке Казахстана и обеспечен лучшими референсами. Контракт с компанией Colvir был подписан 22 февраля 2013, с датой начала внедрения в апреля этого же года.

Проект был разделен на два этапа. Основные процессы были автоматизированы на первом этапе из 31 функционального модуля, в том числе Главная Книга, Корпоративный и Розничный бизнес, Соответствие требованиям (комплаенс), Бэк-офис карточной системы и Административно-хозяйственная деятельность (ERP). Затем последуют еще восемь модулей, включая Казначейство и Управленческий учет (Management Information System).

Система была запущена 7 октября 2013, менее чем за восемь месяцев после подписания контракта. Она реализована на платформе IBM System P750 (два сервера) и Oracle 11g в качестве СУБД.
«Это был одномоментный переход с внедрением вышеупомянутого 31 модуля в головном офисе и филиалах одновременно. Второй этап был первоначально запланирован на 2014 год», - говорит Айтимов, «но так как период стабилизации был очень коротким, мы решили немедленно приступить к нему». Этот процесс в настоящее время продолжается: интерфейсы к интернет-банкингу и управления карточной системой, приложения, требуемые регуляторными органами (система проведения платежей в режиме реального времени, налоговый учет, интеграция с Кредитным бюро, Кредитным реестром) и так далее.

Айтимов отмечет, что Дельта Банк очень осторожно относятся к модели «одномоментного (big bang) перехода». «Это был Colvir, кто настоял на этом, и наше окончательное решение следовать этой модели было сделано только после успешных дней тестирования», - вспоминает он. «Сейчас мы на 100% уверены, что это было правильное решение, позволившее сэкономить много времени и денег.»

Однако при реализации проекта не обошлось и без сложных задач. По мнению Айтимова, самыми трудными задачи были кастомизация, обучение персонала и миграция данных. «Для того чтобы предотвратить внедрение устаревших функций предшествующей системы в новой, а также что бы сократить расходы, кастомизация CBS была сведена к минимуму. Он так же отмечает, что менеджеры банка приложили значительные усилия в проведение GAP-анализа. Проект оптимизации процесса осуществлялся параллельно с развертыванием системы CBS, совместно с реструктуризацией банком своих бизнес-процессов и продуктов для готовых решений, поставляемых Colvir.

Тестирование проводилось стандартными приемо-сдаточными испытаниями в течение двух тестовых дней, выполняя полный набор фактических ежедневных банковских операций, в том числе открытие и закрытие операционного дня.

Для обучения Дельта Банк последовал методологии Colvir, которая включает три курса:

  • вводное обучение, включающее GAP-анализ;

  • функциональное обучение, включающее установку и приемо-сдаточные испытания;

  • обучения конечных пользователей, включающее тестирование.

«Экспресс обучение является очень важной частью методики обучения Colvir», - отмечает Айтимов. «Обучение обеспечивается в онлайн режиме для всех конечных пользователей и включает в себя только практические занятия, направленные на типовые операции. Мы находим, что экспресс-тренинги это очень эффективный инструмент, который позволит успешно реализовать одномоментное внедрение».

Методика миграции данных также была принята у Colvir, поскольку банк рассматривал эту методику как самую продвинутую. Существует широкий набор отчетов, который позволяет банку проверять результаты миграции данных в ходе реализации, «задолго до того, как система начнет работать», - говорит Айтимов. АО «Delta Bank» решил не обращаться за поддержкой к предыдущему поставщику BIS, так как у ИТ-персонала банка было достаточно опыта. Был привлечен локальный партнер Colvir – компания ProfiTGlobal - для оказания помощи в разработке форматов миграции данных. «В результате миграция данных была успешно завершена. Мы перенесли все необходимые данные и избежали много ручной работы», - утверждает Айтимов.

«Мы удовлетворены результатами реализации проекта», - в заключении говорит Самзаев. Проект был выполнен в срок и в рамках бюджета. Для обеспечения этого был установлен жесткий контроль. Все проекты в Дельта Банке проходят через внутренние Комитеты во главе с руководством банка, которые проводятся несколько раз в неделю. Топ-менеджмент подходит ответственно к проектам, не оставляя никаких вопросов без ответа», - подчеркивает Самзаев. «Разногласия разрешаются конструктивными методами».

«Система Colvir является основой для будущей информационной системы в АО «Delta Bank»», - говорит он. «В настоящее время планируется запуск новых каналов продаж, интернет- и мобильного банкинга. Так же будет внедрена новая система автоматизации технологических потоков. Мы планируем перейти от процессов на бумажных носителях к электронным.»

Это было грандиозное событие для банка. Изменения прошли по всем направлениям, включая операционные процессы, подход к бизнесу и взаимодействие между подразделениями банка. Все это, по мнению Айтимова, позволило перейти к новой автоматизированной банковской платформе за рекордно короткие сроки. «Это революционный подход, так как до сих пор ни у одного из банков в Казахстане не было опыта перехода от одной системы к другой всего за один день.»

Статья из IBS Journal (март 2014) https://www.ibsintelligence.com/case-studies/ibs-journal/ibs-journal-features/ibs-journal-case-studies/case-study-delta-bank


.